EU, 암호화폐 기업 등 대상 새 자금세탁방지법 통과

핵심 요약

• EU 의회가 암호화폐 기업, 대규모 현금 거래, 축구 클럽을 대상으로 하는 새로운 자금세탁방지법을 승인했다.
• 프랑크푸르트에 기반을 둔 당국이 이행을 감독할 것이며, "가장 위험한 기관"에 대한 강화된 실사 조치에 초점을 맞출 것이다.
• 새로운 규정은 언론인과 시민사회 단체에 국가 등록부의 실제 소유자 정보에 대한 직접 접근권을 부여한다.

EU, 자금세탁방지법 강화

유럽 의회는 자금세탁 및 테러 자금조달 방지를 위한 포괄적인 법안 패키지를 채택하는 등 중요한 진전을 이뤘다. 이 입법 패키지는 강화된 실사 조치, 고객 신원 확인에 대한 더욱 엄격한 점검, 암호화폐 기업을 포함한 다양한 분야의 의심스러운 활동 보고 의무화 등을 목표로 한다. 이 법은 EU 27개 회원국에 통일된 규정을 만들고 가장 위험한 기관을 감독할 프랑크푸르트 소재 자금세탁방지 당국을 설립할 것이다.

암호화폐 기업에 대한 감독 강화

중앙집중형 거래소와 같은 암호화폐 자산 서비스 제공업체(CASP)는 새로운 규제의 직접적인 대상이 될 것이다. 암호화폐 기업을 강화된 실사 요건에 포함시키기로 한 EU 의회의 결정은 암호화폐 정책 관계자들 사이에서 우려를 불러일으켰다. 그들은 디지털 자산에 부과되는 의무가 다른 금융 부문에 적용되는 것보다 과도하게 엄격할 수 있다고 주장한다. 그러나 Circle의 EU 전략 및 정책 책임자 Patrick Hansen은 이 법의 최종 버전이 암호화폐 업계에 "좋은 결과"라고 평가했으며, 지나치게 엄격한 조치보다는 위험 기반 접근법을 채택했다고 강조했다.

실제 소유자 정보에 대한 접근성 강화

새로운 조치의 주목할 만한 측면은 정당한 이해관계를 가진 개인이나 단체, 즉 언론인, 미디어 전문가, 시민사회 단체, 기타 관계 당국에게 실제 소유자 정보에 대한 "즉각적이고 무여과적이며 직접적이고 무료"로 접근할 수 있는 권한을 부여한 것이다. 이는 기업의 실제 소유권을 파악함으로써 자금세탁과 테러 자금조달을 방지하는 데 핵심적인 역할을 할 것으로 기대된다.