Real Estate

NYCB, 자본 확충 위해 5억달러 모기지 JPM에 매각

By Tal Alexander

5/15, 11:59 EDT
JP Morgan Chase & Co.
New York Community Bancorp, Inc.
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핵심 요약

  • NYCB가 자본과 유동성 강화를 위해 JPMorgan에 50억 달러 규모의 모기지 창고론을 매각하기로 했으며, 거래는 2024년 3분기에 완료될 예정이다.
  • 이번 매각으로 NYCB의 CET1 자본비율이 10.8%로 65bp 개선되고, 대출 예금비율도 110%에서 104%로 개선될 전망이다.
  • 매각에도 불구하고 NYCB는 최근 업계 어려움과 신용등급 하락에도 불구하고 모기지 사업에 대한 의지를 유지하고 있다.

금융 환경 속 NYCB의 전략적 매각

Flagstar Bank의 모회사인 New York Community Bancorp(NYCB)가 JPMorgan Chase Bank에 약 50억 달러 규모의 모기지 창고론을 매각하기로 결정했다. 이번 전략적 거래는 최근 재무적 어려움과 시장 변동성 속에서 NYCB의 자본과 유동성 강화를 목적으로 한다. 2024년 3분기 완료될 예정인 이번 매각은 NYCB 회장 겸 CEO Joseph Otting이 강조한 바와 같이, 모기지 고객과 파트너에 대한 서비스 제공 의지를 보여준다.

재무적 압박에 대한 대응

이번 조치는 NYCB가 직면한 일련의 재무적 어려움에 대한 중요한 대응책이다. NYCB는 지난 4분기 순손실을 기록했는데, 이는 주로 상업용 부동산 대출 익스포저에 따른 대손충당금 적립 때문이었다. 또한 Fitch와 Moody's의 신용등급 하향 조정과 내부통제 결함 공개, 영업권 손상 등으로 재무 건전성에 대한 우려가 제기되었다. 그러나 JPMorgan과의 이번 거래는 NYCB의 전략적 계획에 따른 것으로, CET1 자본비율 65bp 개선과 유동성 향상을 기대할 수 있다.

시장 반응과 전략적 함의

JPMorgan과의 매각 발표에 NYCB 주가는 시장 거래 전 약 5% 상승했다. 이는 NYCB의 최근 재무적 어려움을 극복하고 수익성과 신뢰도를 회복하려는 노력의 첫 단계로 평가된다. 애널리스트와 투자자들은 NYCB가 상업용 부동산 익스포저를 줄이고 수익원을 다각화하는 노력을 주목하고 있는데, 이는 금리 상승과 공실률 상승 등 업계 전반의 과제에 대응하기 위한 것이다.

은행 안정성에 대한 더 넓은 관점

NYCB와 JPMorgan의 거래는 NYCB의 안정화와 재활성화 노력뿐만 아니라 전반적인 은행 산업의 과제와 역학관계를 반영한다. 특히 지역 은행들은 변동성 높은 시장 환경에서 리스크 관리와 재무 지표 개선의 필요성에 직면해 있다. NYCB의 전략적 전환은 전 재무장관 Steven Mnuchin의 회사가 주도한 대규모 자본 투자에 힘입어 이루어졌으며, 이는 은행 산업 전반이 전략적 재편과 리스크 관리를 통해 안정성과 수익성을 모색하고 있음을 보여준다.

경영진 코멘트

  • Joseph Otting, NYCB 회장 겸 CEO:

    "모기지 사업은 회사에 중요한 사업이며, Flagstar가 고객과 파트너에게 제공해온 훌륭한 서비스를 계속 제공할 것입니다." "최근 실적 발표 시 안내한 바와 같이, 우리는 자본, 유동성, 대출 예금비율 개선에 초점을 맞춘 전략 계획을 신속히 이행해 나가고 있습니다."