Real Estate

NYCB, JPM에 50억달러 대출 매각…재무건전성 개선

By Doug Elli

5/15, 06:14 EDT
JP Morgan Chase & Co.
New York Community Bancorp, Inc.
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핵심 요약

  • NYCB는 JPMorgan에 50억 달러 규모의 모기지 창고론 매각 계약을 발표한 후 주가가 약 5% 상승했다.
  • 이번 매각은 NYCB의 재무구조 축소와 상업용 부동산 부문 익스포저 감축을 위한 구조조정 계획의 일환이다.
  • 긍정적인 움직임에도 불구하고 Raymond James는 공격적인 대출 심사로 인한 장기 리스크를 이유로 NYCB에 "underperform" 등급을 유지했다.

NYCB의 JPMorgan과의 전략적 매각

뉴욕커뮤니티뱅코프(NYCB)가 약 50억 달러 규모의 모기지 창고론 포트폴리오를 JPMorgan Chase에 매각하기로 합의했다고 로이터통신이 보도했다. 이번 거래는 NYCB의 유동성 강화를 위한 핵심 조치로, 향후 2년 내 수익성 회복을 위한 은행의 전반적인 구조조정 계획의 일환이다. 이번 매각은 비핵심 자산 매각을 통해 대차대조표를 축소하려는 NYCB의 계획에 부합한다.

자산 매각을 통한 재무 건전성 개선

3월 말 기준 NYCB 총 대출의 6%를 차지했던 모기지 창고론 매각은 은행 구조조정의 핵심 조치다. NYCB는 이를 통해 약 470억 달러 규모의 상업용 부동산(CRE) 익스포저를 300억 달러 수준으로 크게 줄일 계획이다. 매각 대금은 현금 및 유가증권 투자에 활용되어 유동성과 자본 비율 개선을 목표로 한다. 제퍼리스 애널리스트들은 이번 조치가 새 경영진의 신뢰 회복과 수익성 개선을 위한 중요한 첫 걸음이라고 평가했다.

시장 반응과 전략적 함의

전략적 의미에도 불구하고 Raymond James는 NYCB에 "underperform" 등급을 유지했다. 이는 다가구 및 CRE 대출의 공격적인 심사 관행 해소에 장기간이 소요될 것이라는 우려 때문이다. 이는 1월 이후 주가 폭락으로 NYCB의 시장가치가 크게 줄어든 데 대한 시장의 회의적 시각을 반영한다. 그러나 거래 발표 후 NYCB 주가는 시장 개장 전 약 5% 상승하며 투자자들의 긍정적 반응을 보였다.

부문별 과제 속 회복의 길

NYCB와 JPMorgan의 이번 거래는 지역 은행들이 직면한 도전과 전략적 변화를 상징적으로 보여준다. NYCB의 비핵심 자산 매각과 재무 지표 개선 노력은 Silicon Valley Bank와 Signature Bank 붕괴의 여파 속에서 이루어지고 있다. NYCB의 적극적인 조치, 즉 이번 대규모 대출 매각과 전 재무장관 스티븐 므누신이 이끄는 Liberty Strategic Capital의 10억 달러 지원 등은 어려운 금융 환경 속에서 안정성과 성장을 추구하는 은행의 모습을 보여준다.

월가 전망

  • 제퍼리스 애널리스트(NYCB에 중립 의견):

    "이번 대출 매각은 새 경영진이 1분기 실적 발표 때 언급했던 것처럼 수익성 개선을 위한 중요한 첫 걸음이다."

  • Raymond James(NYCB에 비관적 의견):

    "다가구 및 CRE 대출의 공격적인 심사 관행 해소에 장기간이 소요될 것이며, 금리 상승이 지속될 경우 리스크가 증가할 것이다."